じんFP事務所は名古屋の中小企業に特化したFP事務所です

仕事より作業、

作業より勉強の時間が多い3月。

自業自得です…(笑)

他のファイナンシャルプランナーや保険代理店の経営者は、

WEBセミナーに切り変えたり、他のキャッシュポイントを持っていたり。

私も考えるきっかけになりました。

4月から巻き返します。

今は、仕事に繋がる作業をひたすら行っております。

研修会社に登録したり、テレアポしたり、資料つくったり。

そして＜助成金の勉強＞に力を入れております。

仲間の経営者が、いち早く知りたい情報を

伝えられるファイナンシャルプランナーになるためです。

新型コロナウイルス騒動を機に

「法律」や「社会保障制度」が変わるでしょう。

それに連動して、金融商品も変化していくと思われます。

新しい知識は、

常に入れていかないといけないですね。

「保険＋証券」のハイブリッド時代が来る！

恥ずかしながら・・

最近の私は、学ぶことを後回しにしていたせいで、

知識の引き出しが鈍っただけでなく、

提案の質が落ちていると感じます。。

仕事相手として、

このままでは選ばれないと思い、

今、遅れを取り戻すように学んでおります。

ある保険代理店の経営者から

「保険と証券」をハイブリッドで提案できないと

これからの時代は生き残れないと言われました。

ファイナンシャルプランナーと聞くと、

「保険屋さん？」と聞かれることが多いです。

保険のイメージが日本は強いからですね。

日本の保険代理店は、

保険会社の保険を販売して、販売手数料をもらう。

それがオーソドックスなフィーの取り方です。

でも、保険業界に求められる提案の形は、

今後は、独立系FPに近づいてくると教えていただきました。

フィービジネスへの移行へ！

20代・30代の資産を築く世代は、

まだ資産が少ない分、何かあった時のために生命保険に加入します。

逆に50代・60代の資産を築いた世代は、

同じように保険のみで守る必要があるのか・・・。

株式や現金で残してもいいと思うし、

不動産を購入して、家賃収入を得てもいいですよね。

もちろん「相続」があるので、

保険を活用した対策も必要です。

生命保険で守り、

株式・投資信託などで攻める！

日本の保険代理店は、

保険の販売手数料で稼いでいますが、

「保険＋証券」のハイブリッド時代になれば、

フィービジネス

になっていくと思います。

同じ先進国のアメリカでは、この流れが当たり前で

お客様の「保障の見直し」と「運用のアドバイス」でフィーをもらっています。

顧問相談料ですね。

イギリスでは、

「生命保険の販売手数料を受け取ってはいけない！」

と法律で定められています。※一部

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じゃー、イギリスはどうやって稼いでいるのか

＼

それは、お客様の運用成果。

運用報告やポートフォリオの配分指定などです。

お客様の運用成果が、＋100万であれば、

「100万円の10％の10万円をフィーでください。」

という感じですね！

そうなるとノルマに追われ、

無理やり保険を販売する営業マンではなく、

知識豊富な頼りになる保険プランナーになれますね。

フィーを積み重ねていくことで、

固定の収入ができるので

＜保全＞に時間を割くことが可能になります。

ガラっとは変わらないかもですが、

今回のコロナウイルス騒動で、

金融機関の考え方も変わっていくことが予想されます。

銀行と「保険と証券」のハイブリッド時代に

遅れを取らないよう、私もしっかり学び続けます。

じんFP事務所では、

確定拠出年金投資教育・ライフプラン研修を実施しております。

助成金の活用を含め提案しますので、

まずは、お気軽にお問い合わせください。